Tillstånd och regulatorisk information

Tillstånd

Verksamhet och tillstånd

Captura Kapitalplacering AB (org.nr 556897-5774) beviljades den 23 juni 2014 tillstånd från Finansinspektionen för följande verksamhet:

• Ia) Livförsäkring (direkt), 2 kap. 12 § försäkringsrörelselagen (2010:2043)
• Ib) Tilläggsförsäkring till livförsäkring (direkt), 2 kap. 12 § försäkringsrörelselagen (2010:2043)
• IIa) Giftermålsförsäkring (direkt), 2 kap. 12 § försäkringsrörelselagen (2010:2043)
• IIb) Födelseförsäkring (direkt), 2 kap. 12 § försäkringsrörelselagen (2010:2043)
• III. Försäkring anknuten till värdepappersfonder (direkt), 2 kap. 12 § försäkringsrörelselagen (2010:2043)
• IV. Lång olycksfall- och sjukförsäkring (direkt), 2 kap. 12 § försäkringsrörelselagen (2010:2043)

Aktuella tillstånd framgår av Finansinspektionens företagsregister, www.fi.se.

Incitament och ersättningar

Fr.o.m. den 1 november 2007 har du som kund rätt att få information om de ersättningar som betalas eller ges till eller av tredje part och som har samband med den försäkringsdistribution som Captura Kapitalplacering AB utför för kund.

Denna information är endast generell för de typer av försäkringar Bolaget arbetar med. Ersättningsnivå på specifik produkt kan efterfrågas av bolaget på info@captura.se.

Förmedling av försäkringar

Bolaget erhåller provision från försäkringsbolag. För att kunna redogöra hur stor ersättning som utgår för försäkring som förmedlas, måste man veta hur länge försäkringen är i kraft. Ett antagande av 10 års försäkringstid (durationstid) har därför gjorts. Nedan framgår ersättningar per år i procentform på investerat belopp i kapitalförsäkring (engångsbetalning) samt ersättning på årspremien (löpande betalning). Denna ersättning utgår från standardavtal med försäkringsbolagen. Om en premie rabatteras till dig som kund sänks även ersättningen med samma procentsats som rabatten. Detta får du som kund alltid information om i det särskilda fallet.

Försäkring (engångsbetalning)

• Danica: upp till 1,5 % (erhålls vid försäkringens tecknande)
• Skandia: upp till 3 % (erhålls vid försäkringens tecknande)
• Movestic: upp till 2,5 % (erhålls vid försäkringens tecknande)

Intressekonflikter

Med intressekonflikt menas att Captura Kapitalplacering AB och en kund har olika ekonomiska intressen i en viss situation.

En intressekonflikt kan också uppstå när olika kunder har motstridiga ekonomiska intressen i en viss situation. Syftet med dessa riktlinjer är att en enskild kund inte ska drabbas negativt av en intressekonflikt. Fullständiga riktlinjer går att beställa från bolaget. Av den fullständiga riktlinjen kan du se hur bolaget ska undvika intressekonflikter i varje specifikt fall.

Potentiella intressekonflikter

En intressekonflikt kan föreligga om bolaget:

• kan göra en ekonomisk vinst (eller undvika en förlust) på kunds bekostnad,
• har ett eget intresse i resultatet av den tjänst som tillhandahålls kunden och när bolagets intressen skiljer sig från kundens intressen,
• har ekonomiskt eller annat incitament för att gynna en kund framför en annan kund,
• när anställda genomför egna värdepappersaffärer,
• bolagets rörliga ersättningssystem,
• om s.k. soft commissions erbjuds.

Identifiering av intressekonflikter

När potentiella intressekonflikter identifieras ska följande omständigheter beaktas:

• Har bolaget eller dess medarbetare något specifikt intresse i resultatet av den tjänst som kunden erbjuds?
• Har bolaget något ekonomiskt eller annat motiv för att prioritera andra kunders eller kundgruppers intressen framför kundens?
• Kan det uppstå konflikter mellan kunder och bolaget där våra respektive intressen i en viss situation kan skilja sig åt?
• Kan det uppstå konflikter mellan bolagets anställda och bolaget eller dess kunder?

Hantering av intressekonflikter

Bolaget har antagit interna regler och vidtagit åtgärder för att hantera kända intressekonflikter. I de fall det inte finns några andra metoder för att hantera konflikten eller när de åtgärder som finns, enligt bolaget inte tillräckligt skyddar kundens intressen, kommer kunden att informeras om intressekonflikten.

När bolaget bedömer att det inte går att hantera intressekonflikten kan det slutligen beslutas att bolaget inte ska agera för kunds räkning för att på så sätt skydda kunden. Vid utbildning av bolagets medarbetare läggs stor vikt vid etiskt agerande och hantering av intressekonflikter.

Arbetet med att identifiera intressekonflikter är ett löpande arbete och ska utgöra en del av varje medarbetares vardag mot bakgrund av dessa riktlinjer.

Upplysningsskyldighet

Om de organisatoriska och administrativa rutiner som bolaget har infört inte är tillräckliga för att med rimlig säkerhet förhindra en potentiell intressekonflikt, ska bolaget på ett tydligt sätt upplysa kunden om intressekonfliktens allmänna art och/eller orsaken till den innan den aktuella tjänsten utförs.

Önskar du som kund se den fullständiga instruktionen för undvikande av intressekonflikter, kontakta bolaget på info@captura.se.

Särskilt om bästa utförande av order (best execution)

Kundorder genomförs i enlighet med respektive försäkringsbolags försäkringsvillkor. Alla kunders order hanteras i den ordning de kommer in till Captura för att uppnå ett riktigt och rättvist resultat för alla kunder till Captura.

Lämplighetsbedömning

En lämplighetsbedömning görs för att bedöma om den lösning som föreslagits dig som kund är lämplig i förhållande till din situation.

Ansvarsförsäkring – försäkringsrådgivning

Captura Kapitalplacering AB (org.nr 556897-5774) har en ansvarsförsäkring tecknad hos W.R. Berkley Insurance AG, svensk filial.

Försäkringen täcker eventuell skadeståndsskyldighet som Bolagen kan ådra sig i samband med respektive bolags tillståndspliktiga verksamhet.

Om du som kund drabbas av en skada eller ekonomisk förlust där du anser att Bolagets agerande har vållat denna har du möjlighet att rikta krav direkt mot W.R. Berkley Insurance AG, svensk filial. Om du vill göra anspråk på skadestånd måste du dock underrätta Bolaget om detta inom skälig tid efter det att du märkt eller borde ha märkt att en skada har uppkommit. Den högsta ersättning som kan betalas ut för en skada som gäller investeringsrådgivning eller försäkringsförmedling är EUR 1 300 380 och den högsta ersättning som sammanlagt kan betalas ut under försäkringsperioden är EUR 2 600 750 per försäkringsår.

W.R. Berkley Insurance AG, svensk filial att: Skador Birger Jarlsgatan 22 114 34 Stockholm E-post: skador@wrberkley.com www.berkleyforsakring.se

Klagomålshantering

Captura har en strävan att alltid arbeta med förbättringar av våra produkter och tjänster. En viktig del i det arbetet är att ta missnöjda kunders klagomål på största allvar. Vi har särskilda riktlinjer som behandlar detta och som särskilt påpekar vikten av att aktivt lyssna på en missnöjd kund och snabbt och sakligt utreda vad som hänt. Om Bolaget inte anser sig kunna tillmötesgå ett klagomål har du som kund rätt att få ett skriftligt svar med Bolagets motivering till detta.

Vart vänder du dig

Om du anser att ett fel blivit begånget kan du vända dig till Bolagets klagomålsansvarige.

Captura Kapitalplacering AB Klagomålsansvarig Ordenstrappan 2 114 30 Stockholm daniel.olsson@captura.se

Beskriv vad du tycker har blivit fel och vem du har haft kontakt med.

Missnöjd med vårt beslut

Om du efter prövning inte anser dig kunna acceptera vårt beslut kan du vända dig till Allmänna reklamationsnämnden som opartiskt och utan kostnad prövar privatpersoners (icke professionella kunders) tvister mot näringsidkare. Läs mer på Allmänna reklamationsnämndens webbplats: www.arn.se.

Allmänna reklamationsnämnden Box 174 101 23 Stockholm Tel. 08-508 860 00

Du kan även låta allmän domstol pröva ditt ärende.

Information och rådgivning

Konsumenternas Bank- och finansbyrå är en självständig rådgivningsbyrå som kostnadsfritt tillhandahåller vägledning i konkreta ärenden som avser bank- och värdepappersområdet.

Konsumenternas Bank- och finansbyrå Box 242 15 104 51 Stockholm Tel. 0200-22 58 00 www.konsumenternas.se

Konsumentvägledaren i din kommun lämnar också råd i hushållsekonomiska och juridiska frågor.

Anknutet ombud – Captura Investeringsrådgivning AB

Sedan den 7 mars 2022 bedrivs all investeringsrådgivning i Captura Investeringsrådgivning AB.

Captura Investeringsrådgivning AB (org.nr 559350-6289) är ett anknutet ombud till SIP Nordic Fondkommission AB (org.nr 556708-6649).

SIP Nordic Fondkommission AB har följande tillstånd

• 2011-07-15 Diskretionär portföljförvaltning beträffande finansiella instrument, 2 kap. 1 § 4 p. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden
• 2008-06-26 Förvara finansiella instrument och ta emot medel med redovisningsskyldighet, 2 kap. 2 § 1 p. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden
• 2008-04-21 Mottagande och vidarebefordran av order beträffande finansiella instrument, 2 kap. 1 § 1 p. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden
• 2008-04-21 Utförande av order beträffande finansiella instrument på kunders uppdrag, 2 kap. 1 § 2 p. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden
• 2008-04-21 Investeringsrådgivning till kund beträffande finansiella instrument, 2 kap. 1 § 5 p. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden
• 2008-04-21 Placering av finansiella instrument utan fast åtagande, 2 kap. 1 § 7 p. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden
• 2008-04-21 Råd till företag samt utföra tjänster vid fusion och företagsförvärv, 2 kap. 2 § 3 p. lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden

För aktuella tillstånd, se Finansinspektionens företagsregister, www.fi.se.

Aktuell prislista finns hos SIP Nordic Fondkommission AB: https://sipnordic.se/kontakta-oss/blanketter-och-villkor/

Mer om SIP Nordics tillstånd och regulatoriska information: https://sipnordic.se/vara-tillstand/

Om du inte är nöjd

Tycker du att vi har handlat fel eller missvisande vid ett rådgivningstillfälle avseende en eller flera värdepapperstransaktioner? I så fall ska du i första hand vända dig till din SwedSec-licensierade rådgivare. Ofta räcker detta för att reda ut eventuella missförstånd.

Om du fortfarande känner att situationen inte kan lösas efter att ha pratat med din rådgivare kan du skicka in ett officiellt klagomål till klagomålsansvarige.

Klagomål skickas till: SIP Nordic Fondkommission AB Strandvägen 1 114 51 Stockholm office@sipnordic.se